新宿区四ツ谷のファイナンシャルプランナー

お金の上手な貯め方と年金プラスの定期収入を確保する仕組み作りをお手伝いします。

何故貯金をするの?

何故保険が必要なの?

資産運用しなければいけないの

貯金も保険も資産運用も、究極の目的は「お金に困らない」ための手段です。

本当に必要なのはどんな事態にも備えられる経済準備です。

 

ご相談は私たちが承ります

   平賀 伸也  初惠

 

 お一人お一人の想いに添った、最適なツールを選び「安心の仕組み作り」をご一緒に考えます。

私たちのご提案は

やがて年金生活となったとき、100歳まで長生きしても一生お金に困らない生活を送るために

『枯渇ない財布』を持とう! です。


働いて収入を得ることが難しくなったとき、それまでに蓄えた資産を取り崩して使って行くことになるかもしれません。でも、退職金のようなまとまったお金は取り崩し始めると減って行くスピードは案外速いものです。リタイア世代ではお金を減らさない工夫が大切です。

 

『枯渇ない財布』とは、働いて収入を得ることが難しくなったときに、自らの資産から収入を生む財布です。

 

まとまった大きなお金は案外使いづらいものです。 年金プラスの定期収入があれば安心して使えます。


『枯渇ない財布』を持つには


 65歳まではしっかり働いて財布を膨らませることです。

そのためには、税制優遇を活用し、「確定拠出年金」「NISA」を使いこなしましょう。

お金の置き場所次第で、10年後20年後、65歳時点の財布の厚さが違ってきます。

銀行預金の利息は、物価上昇率に追いつけません。増えるどころかお金の実質価値は減ってしまいます。



『枯渇ない財布』を持つための4つのツール


.個人型・確定拠出年金(iDeCo=イデコ)

2.少額投資非課税制度(NISA)

3.生命保険

4.企業型・確定拠出年金(DC)

パズルのように組みたてていくのは楽しい作業ですよ。


『枯渇ない財布』を持つための順番


 

1階は損失に対する保護、資産を守るための保険です。保険が適切であれば資産形成は効率よくできます。

2階はいつでも出し入れでき元本割れのない預け先です。

3階、4階は長期の資産作りのための運用ポジションです。

「投機」は資産作りの手段とはなりませんので、趣味位に心得るべきです。

 ファイナンシャルピラミッドは、順番に築いて行きます。1階・2階部分がしっかりしていないとその上に築くお金は不安定で、資産形成の目的が達成できません。


平賀FP事務所にできること


ライフプラン・リタイアメントプラン相談

■将来のことを考えると不安

 今できることをしておきたい

■子供のためにしっかりと準備しておきたい

■個人型確定拠出年金(iDeCo)やNISAを始めたい

■会社で加入している確定拠出年金が分からない

■今の保険のままでいいのかな・・・

■老後の生活設計を建てたい

■退職金の運用…、リスクは取りたくない

 

企業型確定拠出型年金(DC)導入支援

■掛け金は福利厚生費で損金算入できるの?

■事業主一人からでも加入できる金融機関がある?

■拠出金の税効果が大きいって聞いたが…

■従業員のために退職金制度を作りたい

■企業型と個人型とどちらが良いのか

■一度導入を検討したが手続きが多すぎて断念した

■ひとり一人に届く投資教育はないものか…

■「選択制・確定拠出年金」について教えて欲しい


☑「確定拠出年金」口座の開き方から、運用相談まで承ります。

☑「NISA」口座開設からファンド選びまでご相談承ります。

☑ 資産形成の中で、効率的な生命保険の位置づけのご提案

☑ 「企業型確定拠出年金」導入ご相談承ります。


平賀FP事務所のコンセプト


100歳まで長生きしても

「一生お金に困らない生活を送る」ために、

「お金の管理のしかた」をしっかりお伝えします。

 

「確定拠出年金」や「NISA」を誰もが使いこなせるように、「正しい運用」について分かり易くご説明します。

 

「お金の管理」ができ「運用」を友とすれば 一生お金に煩うことのない生活が送れます。

 


 

ご相談は、下記フォームからお越しください。

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2015年5月6日