新宿区のファイナンシャルプランナー

何故、貯金をするの?

 何故、保険が必要なの?

何故、資産運用なの? 

 

本当に必要なのは

どんな事態にも備えられる

経済準備です


 枯渇ない財布』とは、

働いて収入を得ることが難しくなったときに、

自らの資産から収益を生む財布 

個人がまとまった資産をつくるには

確定拠出年金やNISA(少額投資非課税制度)を使った積立てが最も有利です。


平賀FP事務所にできること


ライフプラン・リタイアメントプラン相談

ライフプランを建てる最大の目的は、働いて収入を得ることができなくなった時のための準備です。

ライフプランとファイナンシャルプランは表裏一体のものです。しっかりした資金計画なしには、人生航海も座礁しかねません。自分に合った「将来不安のない」準備は誰にでも可能です。

ご相談承ります

企業型・確定拠出型年金(DC)導入支援

国が手厚い税制優遇で推奨している「確定拠出年金(DC)」は、厚生年金基金や適格企業年金に代わる制度として定着しつつあります。ただ残念なのは、中小の企業には、金融機関から制度の提案すらないのが実状です。事業主、従業員双方にメリットの多い「企業型確定拠出年金」のご案内をしております。

詳しくはこちらから

 


◆ご相談下さい

◆将来のことを考えると不安、今できることをしておきたい

確定拠出年金(iDeCo)NISA口座を開きたい

◆今の保険で本当に大丈夫なの?

◆子供のためにしっかり準備したい

◆ 加入している確定拠出年金このままでいいの。。

◆退職金どうしよう。。。

「企業型確定拠出年金」について教えて!

◆ 1人からでも加入できる企業型?

◆一度検討したが、手続きが面倒なので、見送った

◆「個人型」と「企業型」どちらがよいの

◆ 「選択制・確定拠出年金」って、何?

◆ 退職金制度を作りたい

 

ご相談は私たちが承ります

     平賀 伸也  初惠

 

私たちのご提案は

やがて年金生活となり、100歳まで長生きしても一生お金に困らない生活を送るために

『枯渇ない財布』を持つことです。

 

お一人お一人の想いに添った、最適なツールを選び「安心の仕組み作り」をご一緒に考えます。

 

 


働いて収入を得ることが難しくなったとき、それまでに蓄えた資産を取り崩して使って行くことになります。退職金のような、まとまったお金は取り崩し始めると減って行くスピードは案外速いものです。リタイア世代ではお金を減らさない工夫が大切です。


『枯渇ない財布』を持つには


 65歳まではしっかり働いて財布を膨らませて下さい

税制優遇を活用し、

「確定拠出年金」「NISA」を使いこなしましょう。

「確定拠出年金」「NISA」での運用経験こそが、リタイア後のお金の管理、不安のない老後生活に繋がります。

銀行預金だけでは、お金の実質価値は減ってしまいます。

長い老後の生活、運用なしではお金は枯渇してしまいます。


運用について正しい知識を持ち、運用経験を積むことが何よりの財産となります。


『枯渇ない財布』を持つための3つのツール


 

.確定拠出年金(企業型や個人型)

2.少額投資非課税制度(NISA)

3.生命保険

 

パズルのように組みたてていくのは楽しい作業ですよ。


『枯渇ない財布』を持つための順番


資産形成にも順番があります。一つひとつ下から積み上げなければなりません。

 

「1階」は

損失に対する保護、資産を守るための保険

適切な保険加入は資産形成の効率を高めます

「2階」は

いつでも出し入れでき元本割れのない預け先

「3階」は 確定拠出年金

「4階」は NISA

長期の資産作りのための運用ポジション

 

「投機」は資産作りの手段とはなりません。

順番がしっかりしていないと資産形成は不安定となります。

☑「確定拠出年金」口座の開き方から、運用相談まで承ります。

☑「NISA」口座開設からファンド選びまでご相談承ります。

☑ 「企業型確定拠出年金」導入ご相談承ります。


平賀FP事務所のコンセプト


100歳まで長生きしても

「一生お金に困らない生活を送る」ために、

「お金の管理のしかた」をしっかりお伝えします。

 

「確定拠出年金」や「NISA」を誰もが使いこなせるように、「正しい運用」について分かり易くご説明します。

 

「お金の管理」ができ「運用」を友とすれば 一生お金に煩うことのない生活が送れます。

 


 

ご相談は、下記フォームからお越しください。

メモ: * は入力必須項目です

2015年5月6日